兴证全球安悦稳健养老FOF即将发行,一文读懂新基金!
假设你有一笔钱,打算通过投资获得增值,作为退休后的养老钱。而你对它有三个要求:预期波动稍小一点、预期收益稍高一点、流动性稍强一点。可以选择什么产品呢?——我们认为,稳健策略养老FOF或许是一种不错的选择。
兴证全球基金即将推出“安悦”系列养老FOF产品线,助力广大投资者的养老金投资管理需求。其中的稳健策略产品——兴证全球安悦稳健养老目标一年持有FOF(012509)将于9月13日起正式发行,关于这只新基金的重要信息,本文一一为大家梳理。
兴证全球基金再推“安悦”系列养老FOF产品线,采用目标风险策略,本基金是“安悦”系列中的稳健策略产品,投资于权益类资产的战略配置目标比例中枢为25%。
(注:上述权益类资产包括:股票、股票型基金、以及符合下列两个条件之一的混合型基金:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。下同。)
一、稳健策略养老FOF系专门针对养老投资设计。证监会出台《养老目标证券投资基金指引(试行)》,在调研分析基础上,对该类产品的投资形式、投资策略、投资运作等产品要素做出特殊安排,以契合养老金属性和投资需求。监管层对能够发行并管理养老基金的基金公司、基金经理都设定了非常高的标准,帮助投资者把好第一道关。
二、稳健策略养老FOF是一款FOF。FOF产品,简单来说就是一篮子基金的组合,具备以下三大优势。
拟任基金经理林国怀是业内资深FOF基金经理,拥有十余年基金配置经验;现任兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监,历任天相投顾基金研究员,瑞泰人寿、合众人寿基金投资经理,泰康资产基金投资部执行总监,天安人寿权益投资部部门经理。
数据来源:wind,2020/3/6-2021/6/30,其中横坐标代表区间最大回撤,纵坐标代表区间回报,兴全安泰平衡养老FOF(006580)成立以来业绩:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%)、2020(26.89%,23.92%)、2021/1/1-2021/6/30(4.11%,4.73%),期间最大回撤为7.79%,低于同类平均最大回撤9.19% 。兴全优选进取三个月持有FOF(008145)成立以来业绩:2020/3/6-2020/12/31(37.70%,29.49%), 2021/1/1-2021/6/30(5.77%,6.95% ), 同类产品为市场所有FOF,期间最大回撤仅为8.82%,同类平均最大回撤9.37%。
FOF投资与金融工程部由15人投研团队组成,成员平均从业7年,背景多元,覆盖FOF投资、量化投资、海外市场等诸多领域。目前,该团队负责管理的FOF产品(包括公募和专户)总管理规模已超过260亿元。该团队具有长期基金调研数据积累,包括数以千计的基金经理访谈,以及依靠底层数据库、调查问卷、数据分析打造的基金量化研究平台。
团队成员数据来源:兴证全球基金;规模数据来源:兴证全球基金,银河证券,除兴证全球优选平衡FOF的规模数据为截至2021年7月14日以外,其余规模数据均为截至2021年6月30日。
数据来源:银河证券,数据截至2021年6月30日。金牛数据来源:《中国证券报》,截至2020年3月底。
本基金定位为稳健策略的目标风险型养老FOF,投资于权益类资产的战略配置目标比例中枢为25%,投资比例范围为基金资产的15%-30%。因此主要面向风险偏好中等或以上、风险承受能力中等及更强的投资者。
数据显示,截至2021年6月30日,全市场成立满一年的稳健策略的目标风险型养老FOF近一年平均净值增长8.87%,平均最大回撤-3.92%。
数据来源:银河,截至2021年6月30日,复权单位净值增长率,仅列示成立满一年的稳健养老目标FOF产品,共25只,表格中按照基金成立时间排序。历史数据不代表未来表现,本基金非保本。
本基金每份基金份额的最短持有期限为一年,投资者可以在任何交易日认购或申购该基金,此后需要持有至基金合同生效日(或份额申购确认日)起满365个自然日后的下一工作日。一年最短持有期兼顾了投资者的流动性需求,考虑了投资的灵活性,也鼓励持有人长期持有,力争提升投资胜率。
本基金是一只稳健策略的养老目标基金,在组合管理层面,该基金将更加注重性价比和安全边际,在控制风险的前提下,通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。具体投资策略如下:
十年170倍,恐怕这不是现实
【兴证全球科学+】数学博士董理的投资心得精华版来了!将行业细分为100多类、强调定价和纪律……
成为进阶投资者的重要一步!先学会阅读基金季报
风险提示:投资有风险,请谨慎选择。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金收益有波动风险,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。本产品由本机构发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。观点仅代表个人,不代表公司立场,不作为投资建议,仅供参考。本基金每份基金份额的最短持有期限为1年。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺,本产品不保本,可能发生亏损。林国怀研究经历:2007年7月—2008年11月,就职于天相投资顾问有限公司,任职基金分析师;2008年11月—2010年6月,就职于瑞泰人寿保险,任职FOF投资经理;2010年6月—2011年4月,就职于合众人寿资产管理中心,任职FOF投资经理;2011年4月—2016年4月,就职于泰康资产管理有限公司,任职执行总监;2016年4月—2017年6月,就职于天安人寿资产管理中心,任职权益投资部经理。2017年7月至今,就职于兴证全球基金管理有限公司,任职FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监。2019年1月25日至今,管理兴全安泰平衡养老三年持有FOF(006580),截至2021年6月30日任职期间回报为59.96%,同期业绩基准回报为54.14%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%)、2020(26.89%,23.92%)、2021/1/1-2021/6/30(4.11%,4.73%),同类产品为市场所有养老FOF;2020年3月6日至今,管理兴全优选进取三个月持有FOF(008145),截至2021年6月30日任职期间回报为45.64%,同期业绩基准回报为39.08%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2020/3/6-2020/12/31(37.70%,29.49%), 2021/1/1-2021/6/30(5.77%,6.95% ),同类产品为市场所有FOF;林国怀目前与基金经理丁凯琳共同管理兴全优选进取FOF,丁凯琳投研经历:2012年9月—2012年10月就职于美国SpotTrading,任研究员;2012年10月—2016年6月就职于美国芝加哥商品交易所,任量化分析师;2016年7月起至今就职于兴证全球基金管理有限公司,先后担任研究员、基金经理助理。2020年12月9日起任兴全优选进取三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2020年11月26日至今,管理兴全安泰稳健养老一年持有FOF(010266),2020年12月16日至今,管理兴全安泰积极养老目标五年持有FOF(010267),2021年7月14日至今,管理兴证全球优选平衡三个月持有FOF(012654),该三只基金成立不满一年,暂不列示业绩。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺 。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。基金业绩数据为2019-1-25至2021-6-30。